டச்சு "பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி சட்டம்" - மற்றும் எப்படி இணங்குவது

22 பிப்ரவரி 2024 அன்று புதுப்பிக்கப்பட்டது

நீங்கள் வெளிநாட்டில் ஒரு தொழிலைத் தொடங்க விரும்பினால், நீங்கள் முற்றிலும் புதிய சர்வதேச சட்டங்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளுக்கு உட்படுத்தப்படுவீர்கள் என்பதை நீங்கள் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ள வேண்டும். இதன் பொருள், நீங்கள் ஒரு புதிய வணிகத்தை நிறுவ விரும்பும் நாட்டை நீங்கள் எப்போதும் ஆராய்ச்சி செய்ய வேண்டும், ஏனெனில் நீங்கள் ஒரு வெற்றிகரமான மற்றும் சட்டப்பூர்வமாக சரியான வணிகத்தை நடத்த விரும்பினால், தேசிய மற்றும் சர்வதேச சட்டங்களை நீங்கள் கடைபிடிக்க வேண்டும். (சில) வணிக உரிமையாளர்களுக்குப் பொருந்தும் சில முக்கியமான டச்சுச் சட்டங்கள் உள்ளன. அத்தகைய ஒரு சட்டமானது பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதியளிப்புச் சட்டம் ஆகும் (“வெட் டெர் வூர்கோமிங் வான் விட்வாசென் என் பைனான்சியரன் வான் டெரரிஸ்ம்”, டபிள்யூடபிள்யுஎஃப்டி). இந்த சட்டத்தின் தன்மை மிகவும் தெளிவாக உள்ளது, நீங்கள் அதன் தலைப்பைப் பார்க்கும்போது: இது ஒரு டச்சு வணிகத்தைத் தொடங்குதல் அல்லது சொந்தமாக வைத்திருப்பதன் மூலம் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு நிதியுதவி செய்வதைத் தடுக்கும். துரதிர்ஷ்டவசமாக, சந்தேகத்திற்குரிய வழிகளில் பணத்தைப் புகட்ட முயற்சிக்கும் குற்றவியல் அமைப்புகள் இன்னும் உள்ளன. நெதர்லாந்தில் டச்சு வரிப் பணம் முடிவடைவதையும் இது உறுதி செய்வதால், அத்தகைய நடவடிக்கைகளைத் தடுப்பதை இந்தச் சட்டம் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. பொதுவாக பணப்புழக்கங்கள் அல்லது (விலையுயர்ந்த) பொருட்களை வாங்குதல் மற்றும் விற்பது ஆகியவற்றைக் கையாளும் டச்சு வணிகத்தை (அல்லது நீங்கள் ஏற்கனவே வைத்திருக்கும் வணிகம்) தொடங்க ஆர்வமாக இருந்தால், Wwft வணிக உரிமையாளராக உங்களுக்கும் பொருந்தும். .

இந்தக் கட்டுரையில், நாங்கள் Wwft ஐ கோடிட்டுக் காட்டுவோம், தேவையான அனைத்து விவரங்களையும் உங்களுக்கு வழங்குவோம், மேலும் நீங்கள் சட்டத்தை பின்பற்றுகிறீர்களா என்பதைக் கண்டறிய சரிபார்ப்புப் பட்டியலை உங்களுக்கு வழங்குவோம். ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் (EU) அழுத்தத்தின் காரணமாக, DNB, AFM, BFT மற்றும் Belastingdienst Bureau Wwft போன்ற பல டச்சு மேற்பார்வை அதிகாரிகள், Wwft மற்றும் பொருளாதாரத் தடைச் சட்டத்தைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் இணக்கத்தைக் கண்காணிக்க வேண்டும். இந்த டச்சு விதிமுறைகள் பெரிய, பட்டியலிடப்பட்ட நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் பன்னாட்டு நிறுவனங்களுக்கு மட்டுமல்ல, சொத்து மேலாளர்கள் அல்லது வரி ஆலோசகர்கள் போன்ற நிதிச் சேவைகளை வழங்கும் சிறிய மற்றும் நடுத்தர நிறுவனங்களுக்கும் பொருந்தும். குறிப்பாக இந்த சிறிய நிறுவனங்களுக்கு, Wwft சற்று சுருக்கமாகவும் பின்பற்ற கடினமாகவும் தோன்றலாம். அதற்கு அடுத்து. இந்த விதிமுறைகள் அனுபவம் குறைந்த தொழில்முனைவோருக்கு மிகவும் அச்சுறுத்தலாகத் தோன்றலாம், அதனால்தான் அனைத்துத் தேவைகளையும் தெளிவுபடுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளோம், எனவே நீங்கள் எங்கு நிற்கிறீர்கள் என்பது உங்களுக்குத் தெரியும்.

பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதியளிப்புச் சட்டம் என்றால் என்ன, ஒரு தொழிலதிபராக உங்களுக்கு இது என்ன அர்த்தம்?

டச்சு பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதியளிப்புச் சட்டம் முக்கியமாக வங்கிகள் மற்றும் பிற நிதி நிறுவனங்களால் செய்யப்படும் முறையான விடாமுயற்சியின் மூலம், சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளின் மூலம் சம்பாதித்த பணத்தை, குற்றவாளிகளால் பணமோசடி செய்வதைத் தடுப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. மனித அல்லது போதைப்பொருள் கடத்தல், மோசடிகள் மற்றும் கொள்ளைகள் போன்ற பல்வேறு மோசமான குற்றச் செயல்கள் மூலம் இந்தப் பணம் சம்பாதித்திருக்கலாம். குற்றவாளிகள் பணத்தை சட்டப்பூர்வமாக புழக்கத்தில் வைக்க விரும்பினால், அவர்கள் பொதுவாக வீடுகள், ஹோட்டல்கள், படகுகள், உணவகங்கள் மற்றும் பணத்தை 'சலவை' செய்யக்கூடிய பிற பொருள்கள் போன்ற அதிக விலையுயர்ந்த வாங்குதல்களுக்கு செலவிடுகிறார்கள். பயங்கரவாதிகளுக்கு நிதியுதவி செய்வதைத் தடுப்பது இந்த விதிமுறைகளின் மற்றொரு குறிக்கோள். சில சந்தர்ப்பங்களில், பயங்கரவாதிகள் தங்கள் நடவடிக்கைகளைத் தொடர தனிநபர்களிடமிருந்து பணத்தைப் பெறுகிறார்கள், அரசியல் பிரச்சாரங்களுக்கு செல்வந்தர்களால் மானியம் வழங்கப்படுகிறது. நிச்சயமாக, வழக்கமான அரசியல் பிரச்சாரங்கள் சட்டபூர்வமானவை, அதேசமயம் பயங்கரவாதிகள் சட்டவிரோதமாக செயல்படுகிறார்கள். Wwft இவ்வாறு சட்டவிரோத நிதிப் பாய்ச்சல்கள் பற்றிய கூடுதல் நுண்ணறிவை வழங்குகிறது, மேலும் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியின் ஆபத்து இந்த வழியில் மட்டுப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

Wwft முக்கியமாக வாடிக்கையாளர்களின் விடாமுயற்சி மற்றும் வணிகங்கள் விசித்திரமான செயல்பாட்டைக் கவனிக்கும்போது அறிக்கையிடும் கடமையைச் சுற்றி வருகிறது. இதன் பொருள் நீங்கள் யாருடன் வியாபாரம் செய்கிறீர்கள் என்பதை அறிந்துகொள்வதும் உங்கள் தற்போதைய உறவுகளை வரைபடமாக்குவதும் மிகவும் முக்கியம். தடைகள் பட்டியல் என்று அழைக்கப்படும் ஒரு நிறுவனம் அல்லது தனிநபருடன் எதிர்பாராத விதமாக வணிகம் செய்வதிலிருந்து இது உங்களைத் தடுக்கிறது (இந்தக் கட்டுரையில் பின்னர் விரிவாக விளக்குவோம்). இந்த வாடிக்கையாளருக்கு நீங்கள் எவ்வாறு கவனமாக இருக்க வேண்டும் என்பதை சட்டம் உண்மையில் பரிந்துரைக்கவில்லை, ஆனால் விசாரணைக்கு வழிவகுக்கும் முடிவை அது பரிந்துரைக்கிறது. ஒரு வணிக உரிமையாளராகிய நீங்கள், வாடிக்கையாளருக்கு உரிய விடாமுயற்சியின் பின்னணியில் நீங்கள் எடுக்கும் நடவடிக்கைகளைத் தீர்மானிக்கிறீர்கள் என்று சொல்லத் தேவையில்லை. இது ஒரு குறிப்பிட்ட வாடிக்கையாளரின் பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாத நிதியுதவி, வணிக உறவு, தயாரிப்பு அல்லது பரிவர்த்தனை ஆகியவற்றின் அபாயத்தைப் பொறுத்தது. நீங்கள் புதிய வாடிக்கையாளர்களை ஈர்க்க விரும்பும் போதெல்லாம் உறுதியான விடாமுயற்சி செயல்முறையை வைப்பதன் மூலம் இந்த அபாயத்தை நீங்களே மதிப்பிடுகிறீர்கள். வெறுமனே, இந்த செயல்முறை முழுமையானதாகவும், நடைமுறைக்குரியதாகவும் இருக்க வேண்டும், புதிய வாடிக்கையாளர்களை நியாயமான நேரத்திற்குள் ஸ்கேன் செய்வதை எளிதாக்குகிறது.

Wwft உடன் நேரடியாகக் கையாளும் வணிக வகைகள்

நாம் ஏற்கனவே சுருக்கமாக மேலே விவாதித்தபடி, நெதர்லாந்தில் உள்ள அனைத்து வணிகங்களுக்கும் Wwft பொருந்தாது. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு பேக்கர் அல்லது சிக்கனக் கடை உரிமையாளர், வழங்கப்படும் தயாரிப்புகளின் சிறிய விலையின் காரணமாக தனது நிறுவனம் மூலம் பணத்தைச் சுத்தப்படுத்த விரும்பும் குற்றவியல் நிறுவனங்களைக் கையாள்வதில் ஆபத்தில் இருக்க மாட்டார். அந்த வழியில் பணத்தை மோசடி செய்வது குற்றவியல் அமைப்பு முழு பேக்கரி அல்லது கடையையும் வாங்க வேண்டும் என்பதைக் குறிக்கிறது, மேலும் இது அதிக கவனத்தை ஈர்க்கும். எனவே, Wwft முக்கியமாக பெரிய நிதி ஓட்டங்கள் மற்றும்/அல்லது விலையுயர்ந்த பொருட்களை வாங்குதல் மற்றும் விற்பது ஆகியவற்றைக் கையாளும் வணிகங்கள் மற்றும் தனிநபர்களுக்கு மட்டுமே பொருந்தும். சில தெளிவான உதாரணங்கள்:

• வங்கிகள்
• தரகர்கள்
• நோட்டரிகள்
• வரி ஆலோசகர்கள்
• கணக்காளர்கள்
• வழக்கறிஞர்கள்
• பொது களத்தில் உள்ள ஊழியர்கள்
• (விலையுயர்ந்த) கார் விற்பனையாளர்கள்
• கலை வியாபாரிகள்
• நகைக் கடைகள்
• பிரபலமான உணவகங்கள் மற்றும் ஹோட்டல் சங்கிலிகள்
• மற்ற அனைத்து வணிகங்கள் மற்றும் நிறுவனங்கள், வரி அதிகாரிகள் முரண்பாடுகளைக் கவனிக்காமல், அதிக அளவு பணம் புழங்கும்.

இந்த சேவை வழங்குநர்கள் மற்றும் வணிகங்கள் பொதுவாக தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் பணியின் தன்மை காரணமாக நல்ல பார்வையைக் கொண்டுள்ளனர். அவர்கள் பெரும்பாலும் பெரிய அளவிலான பணத்தை சமாளிக்க வேண்டும். எனவே, புதிய வாடிக்கையாளர்களை விசாரிப்பதன் மூலமும், அவர்கள் யாருடன் தொடர்பு கொள்கிறார்கள் என்பதை உறுதி செய்வதன் மூலமும், குற்றவாளிகள் தங்கள் சேவைகளை பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாதத்திற்கு பணம் செலுத்துவதை அவர்கள் தீவிரமாக தடுக்க முடியும். இந்த சட்டத்தின் கீழ் உள்ள சரியான நிறுவனங்கள் மற்றும் நபர்கள் Wwft இன் பிரிவு 1a இல் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது.

Wwft ஐ கண்காணிக்கும் நிறுவனங்கள்

இந்தச் சட்டத்தின் சரியான பயன்பாட்டைக் கண்காணிக்க பல டச்சு நிறுவனங்கள் ஒன்றாகச் செயல்படுகின்றன. மேற்பார்வை அமைப்பு அவர்கள் மேற்பார்வையிடும் வணிகங்கள் மற்றும் நிறுவனங்களின் வேலையைப் பற்றி அறிந்திருப்பதை உறுதிசெய்ய, இது துறை வாரியாக பிரிக்கப்பட்டுள்ளது. பட்டியல் பின்வருமாறு:

• பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதிகளுக்கு நிதியுதவி செய்வதற்கு எதிரான கொள்கைகள் மற்றும் விதிகளை உருவாக்குவதற்கு நிதி அமைச்சகம் பொறுப்பு. ஒவ்வொரு துறைக்கும், அனைத்து தரப்பினரும் Wwft உடன் இணங்குகிறார்களா என்பதை மேற்பார்வையாளர் சரிபார்க்கிறார்.
• நீதி மற்றும் பாதுகாப்பு அமைச்சகம் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதிகளுக்கு நிதியுதவி செய்வதற்கு எதிரான கொள்கைகள் மற்றும் விதிகளை உருவாக்குவதற்கு கூட்டாக பொறுப்பாகும். ஒவ்வொரு துறைக்கும், அனைத்து தரப்பினரும் Wwft உடன் இணங்குகிறார்களா என்பதை மேற்பார்வையாளர் சரிபார்க்கிறார்.
• டச்சு வரி அதிகாரிகளின் கண்காணிப்பு பணியகம், தரகர்கள், மதிப்பீட்டாளர்கள், வர்த்தகர்கள், அடகுக் கடைகள் மற்றும் குடியிருப்பு வழங்குநர்களை மேற்பார்வை செய்கிறது. இவை உங்கள் வீடு அல்லது வணிக முகவரியைத் தவிர வேறு முகவரியில் இருந்து வணிகம் செய்வதை சாத்தியமாக்கும் அல்லது உங்கள் வணிக நடவடிக்கைகளுக்கு அஞ்சல் முகவரியை வழங்கும் கட்சிகள். இது தனிநபர்கள் அநாமதேயமாக இருப்பதை எளிதாக்குகிறது, அதனால்தான் இது சரிபார்க்கப்படுகிறது.
• டச்சு வங்கி அனைத்து வங்கிகள், கடன் நிறுவனங்கள், பரிமாற்ற நிறுவனங்கள், மின்னணு பண நிறுவனங்கள், பணம் செலுத்தும் நிறுவனங்கள், ஆயுள் காப்பீட்டாளர்கள், அறக்கட்டளை அலுவலகங்கள் மற்றும் லாக்கர்களின் நில உரிமையாளர்களை மேற்பார்வை செய்கிறது.
• நிதிச் சந்தைகளுக்கான நெதர்லாந்து ஆணையம் முதலீட்டு நிறுவனங்கள், முதலீட்டு நிறுவனங்கள், வங்கிகள் மற்றும் ஆயுள் காப்பீடு எடுக்கும் நிதிச் சேவை வழங்குநர்களை மேற்பார்வை செய்கிறது.
• நிதி மேற்பார்வை அலுவலகம் கணக்காளர்கள், வரி ஆலோசகர்கள் மற்றும் நோட்டரிகளை மேற்பார்வை செய்கிறது.
• டச்சு பார் அசோசியேஷன் வழக்கறிஞர்களை மேற்பார்வை செய்கிறது.
• கேமிங் ஆணையம் கேமிங் கேசினோக்களை மேற்பார்வை செய்கிறது.

நீங்கள் பார்க்க முடியும் என, மேற்பார்வை நிறுவனங்கள் அவர்கள் மேற்பார்வையிடும் நிறுவனங்கள் மற்றும் நிறுவனங்களுடன் நன்கு பொருந்துகின்றன, இது ஒரு சிறப்பு அணுகுமுறையை அனுமதிக்கிறது. நிறுவனத்தின் உரிமையாளர்கள் இந்த மேற்பார்வை நிறுவனங்களில் ஒன்றைத் தொடர்புகொள்வதை இது மிகவும் எளிதாக்குகிறது, ஏனெனில் அவர்கள் பொதுவாக தங்கள் குறிப்பிட்ட இடம் மற்றும் சந்தையைப் பற்றி அறிந்திருக்கிறார்கள். நீங்கள் எடுக்க வேண்டிய நடவடிக்கைகள் குறித்து உங்களுக்கு சந்தேகம் இருந்தால், உதவி மற்றும் ஆலோசனைக்கு இந்த நிறுவனங்களில் ஒன்றை நீங்கள் எப்போதும் தொடர்பு கொள்ளலாம்.

நீங்கள் டச்சு வணிக உரிமையாளராக இருக்கும்போது Wwft உடன் என்ன குறிப்பிட்ட கடமைகள் இணைக்கப்பட்டுள்ளன?

மேலே நாம் சுருக்கமாக விவாதித்தபடி, நீங்கள் Wwft இன் கட்டுரை 1a இல் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள வணிக வகைகளின் கீழ் வரும்போது, ​​உங்கள் வாடிக்கையாளர்களையும் அவர்களின் பணம் எங்கிருந்து வருகிறது என்பதை வாடிக்கையாளர் விடாமுயற்சியின் மூலம் ஆராய வேண்டிய கட்டாயத்தில் உள்ளீர்கள். வழக்கத்திற்கு மாறான எதையும் நீங்கள் கண்டால், வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிக்க வேண்டும். நிச்சயமாக, இந்த விதிமுறைகளை கடைபிடிக்க, Wwft இன் படி சரியான விடாமுயற்சி உண்மையில் என்ன அர்த்தம் என்பதை நீங்கள் அறிந்து கொள்ள வேண்டும். வாடிக்கையாளர் விடாமுயற்சியில், Wwft இன் கீழ் வரும் நிறுவனங்கள் எப்போதும் பின்வரும் தகவல்களை விசாரிக்க வேண்டும்:

• அவர்களின் வாடிக்கையாளரின் அடையாளம்
• அவர்களின் வாடிக்கையாளரின் பணத்தின் ஆதாரம்
• வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் பணத்தை எதற்காகச் செலவிடுகிறார்கள்?

நீங்கள் இந்த விஷயங்களை ஆய்வு செய்ய மட்டும் கடமைப்பட்டிருக்கவில்லை, ஆனால் இந்த விஷயங்களில் உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் முன்னேற்றத்தை நீங்கள் தொடர்ந்து கண்காணிக்க வேண்டும். இது, மற்றவற்றுடன், வாடிக்கையாளர்களால் செய்யப்படும் வழக்கத்திற்கு மாறான கட்டணங்கள் பற்றிய தேவையான நுண்ணறிவை ஒரு நிறுவனமாக உங்களுக்கு வழங்கும். இருப்பினும், சரியான விடாமுயற்சியைச் செய்வதற்கான சரியான வழி முற்றிலும் உங்களுடையது, கடுமையான தரநிலைகள் எதுவும் குறிப்பிடப்படவில்லை. இது பெரும்பாலும் உங்கள் தற்போதைய செயல்முறைகள், இந்த செயல்முறைகளுக்கு ஏற்றவாறு நீங்கள் எவ்வாறு உரிய விடாமுயற்சியை செயல்படுத்தலாம் மற்றும் எத்தனை பேர் உரிய விடாமுயற்சியைச் செய்ய முடியும் என்பதைப் பொறுத்தது. இதை நீங்கள் மேற்கொள்ளும் விதம் குறிப்பிட்ட கிளையண்ட் மற்றும் ஒரு நிறுவனமாக நீங்கள் பார்க்கும் சாத்தியமான அபாயங்களைப் பொறுத்தது. உரிய விடாமுயற்சி போதுமான தெளிவை வழங்கவில்லை என்றால், சேவை வழங்குநர் வாடிக்கையாளருக்கு எந்த வேலையும் செய்யக்கூடாது. எனவே, உங்கள் நிறுவனம் வழியாக சட்டவிரோதமான செயல்களை எளிதாக்குவதைத் தடுக்க, இறுதி முடிவு எல்லா நேரங்களிலும் உறுதியானதாக இருக்க வேண்டும்.

அசாதாரண பரிவர்த்தனைகளின் வரையறை விளக்கப்பட்டது

சரியான விடாமுயற்சியை மேற்கொள்ள, நீங்கள் எந்த வகையான அசாதாரண பரிவர்த்தனைகளைத் தேடுகிறீர்கள் என்பதை அறிவது தர்க்கரீதியாக முக்கியமானது. ஒவ்வொரு வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனைகளும் சட்டவிரோதமானவை அல்ல, எனவே ஒரு கிளையண்ட் அவர்கள் ஒருபோதும் செய்யாத ஒன்றைக் குற்றம் சாட்டுவதற்கு முன் வித்தியாசத்தை அறிந்து கொள்வது அவசியம். இது உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு செலவாகும், எனவே சட்டத்தை கடைபிடிப்பதற்காக உங்கள் அணுகுமுறையை சமநிலைப்படுத்த முயற்சிக்கவும், ஆனால் ஒரு நிறுவனமாக சாத்தியமான வாடிக்கையாளர்களை கவர்ந்திழுக்க நிர்வகிக்கவும். எல்லாவற்றிற்கும் மேலாக, நீங்கள் தொடர்ந்து லாபம் சம்பாதிக்க விரும்புகிறீர்கள். வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனைகளில் பொதுவாக (பெரிய) வைப்புத்தொகைகள், திரும்பப் பெறுதல் அல்லது ஒரு கணக்கின் இயல்பான செயல்பாட்டிற்கு பொருந்தாத பணம் ஆகியவை அடங்கும். பணம் செலுத்துவது வழக்கத்திற்கு மாறானதா என்பதை, அபாயங்களின் பட்டியலின் அடிப்படையில் நிறுவனம் தீர்மானிக்கிறது. இந்த பட்டியல் நிறுவனம் வாரியாக மாறுபடும். பெரும்பாலான நிறுவனங்கள் மற்றும் நிறுவனங்கள் கவனிக்கும் சில பொதுவான அபாயங்கள்:

• வழக்கத்திற்கு மாறாக பெரிய பணம் திரும்பப் பெறுதல், வைப்புத்தொகை மற்றும் ரொக்கப் பணம் செலுத்துதல்
• வழக்கத்திற்கு மாறாக பெரிய அளவிலான பணப் பரிமாற்ற பரிவர்த்தனைகள்
• வாடிக்கையாளரின் சாதாரண வணிக நடவடிக்கைகளால் விளக்க முடியாத பெரிய பரிவர்த்தனைகள்
• அதிக ஆபத்துள்ள நாடு அல்லது போர் மண்டலத்திற்கு பணம் செலுத்துதல்
• வழக்கத்திற்கு மாறான பொருட்கள் அல்லது தயாரிப்புகளைப் பெறுவதை நோக்கமாகக் கொண்ட பரிவர்த்தனைகள், சாதாரண கையகப்படுத்துதல்களிலிருந்து.

ஒவ்வொரு நிறுவனமும் கவனிக்க வேண்டிய பொதுவான அடிப்படைகள் என்பதால் இது மிகவும் கச்சா பட்டியல். நீங்கள் இன்னும் விரிவான பட்டியலைப் பெற விரும்பினால், உங்கள் சொந்த நிறுவனம் கீழ் வரும் மேற்பார்வை நிறுவனத்தை நீங்கள் தொடர்பு கொள்ள வேண்டும், ஏனெனில் அவர்கள் பார்க்க அசாதாரண வாடிக்கையாளர் செயல்பாடுகளின் விரிவான சுருக்கத்தை வழங்கலாம்.

Wwft க்கு இணங்க உரிய விடாமுயற்சி குறித்து வாடிக்கையாளர்கள் என்ன எதிர்பார்க்கலாம்?

நாங்கள் ஏற்கனவே விரிவாக விளக்கியபடி, ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரையும் அறிந்து விசாரிக்க நிறுவனங்களையும் நிறுவனங்களையும் Wwft கட்டாயப்படுத்துகிறது. இதன் பொருள், கிட்டத்தட்ட அனைத்து வாடிக்கையாளர்களும் நிலையான வாடிக்கையாளரை விடாமுயற்சியுடன் சமாளிக்க வேண்டும். நீங்கள் வங்கியில் வாடிக்கையாளராக ஆக விரும்பும் போதோ அல்லது கடனுக்கு விண்ணப்பிக்கும்போதோ அல்லது அதிக விலைக் குறியுடன் வாங்கும்போதோ-எந்த விஷயத்திலும் பணம் தொடர்பான செயல்பாடுகளுக்கு இது பொருந்தும். வங்கிகள் மற்றும் Wwft இன் கீழ் வரும் சேவைகளை வழங்கும் பிற நிறுவனங்கள், தொடங்குவதற்கு சரியான அடையாள வடிவத்தை உங்களிடம் கேட்கலாம், எனவே அவர்கள் உங்கள் அடையாளத்தை அறிவார்கள். இந்த வழியில், நிறுவனங்கள் தாங்கள் வணிகம் செய்யக்கூடிய நபர் நீங்கள்தான் என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளலாம். எந்த அடையாளச் சான்றை அவர்கள் கோருகிறார்கள் என்பதை நிறுவனங்களே முடிவு செய்ய வேண்டும். உதாரணமாக, சில நேரங்களில் நீங்கள் பாஸ்போர்ட்டை மட்டுமே வழங்க முடியும், ஓட்டுநர் உரிமம் அல்ல. சில சமயங்களில், கோரிக்கையை அனுப்புவது நீங்கள்தான் என்பதையும், நீங்கள் யாருடைய அடையாளத்தையும் திருடவில்லை என்பதையும் உறுதிசெய்ய, உங்கள் ஐடி மற்றும் தற்போதைய தேதியுடன் படம் எடுக்கும்படி கேட்கிறார்கள். பல கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் இந்த வழியில் செயல்படுகின்றன. நிறுவனங்கள் உங்கள் தகவலைத் துல்லியமாகக் கையாள சட்டத்தால் தேவைப்படுகின்றன, அதாவது நீங்கள் வழங்கும் தகவலை மற்ற நோக்கங்களுக்காகப் பயன்படுத்த அவர்கள் அனுமதிக்கப்பட மாட்டார்கள். உங்களின் ஐடியின் பாதுகாப்பான நகலை வழங்குவதற்கு அரசாங்கம் உங்களுக்கான உதவிக்குறிப்புகளைக் கொண்டுள்ளது.

Wwft இன் கீழ் வரும் ஒரு நிறுவனம் அல்லது நிறுவனம், அவர்கள் வழக்கத்திற்கு மாறானதாகக் கருதும் குறிப்பிட்ட கட்டணத்தின் விளக்கத்தை எப்போதும் உங்களிடம் கேட்கலாம். உங்கள் பணம் எங்கிருந்து வருகிறது அல்லது எதற்காகப் பயன்படுத்தப் போகிறீர்கள் என்று (நிதி) நிறுவனம் உங்களிடம் கேட்கலாம். எடுத்துக்காட்டாக, உங்கள் கணக்கில் நீங்கள் டெபாசிட் செய்த பெரிய தொகையைக் கவனியுங்கள், அது உங்களுக்கு வழக்கமான அல்லது இயல்பான செயல் அல்ல. எனவே, நிறுவனங்களின் கேள்விகள் மிகவும் நேரடியானதாகவும் உணர்திறன் மிக்கதாகவும் இருக்கும் என்பதை நினைவில் கொள்ளவும். ஆயினும்கூட, இந்தக் கேள்விகளைக் கேட்பதன் மூலம், அவரது குறிப்பிட்ட நிறுவனம் வழக்கத்திற்கு மாறான கொடுப்பனவுகளை விசாரிக்கும் பணியை நிறைவேற்றுகிறது. எந்தவொரு நிறுவனமும் அடிக்கடி தரவைக் கோரலாம் என்பதையும் நினைவில் கொள்ளவும். எடுத்துக்காட்டாக, அவர்களின் தரவுத்தளத்தை புதுப்பித்த நிலையில் வைத்திருக்க அல்லது வாடிக்கையாளருக்கு உரிய விடாமுயற்சியை மேற்கொள்ள முடியும். இந்த நோக்கத்திற்காக எந்த நடவடிக்கைகள் நியாயமானவை என்பதை நிறுவனம் தீர்மானிக்க வேண்டும். மேலும், ஒரு நிறுவனம் உங்கள் வழக்கை நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவுக்கு (FIU) தெரிவித்தால், உங்களுக்கு உடனடியாக அறிவிக்கப்படாது. நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் சேவை வழங்குநர்கள் ரகசியம் காக்க வேண்டும். இதன் பொருள் அவர்கள் நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவுக்கு அறிக்கையைப் பற்றி யாருக்கும் தெரிவிக்க மாட்டார்கள். நீங்கள் கூட இல்லை. இந்த வழியில், FIU சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை விசாரிக்கக்கூடும் என்பதை வாடிக்கையாளர்களுக்கு முன்கூட்டியே தெரிந்துகொள்வதை நிறுவனங்கள் தடுக்கின்றன, இது வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் செயல்களின் விளைவுகளிலிருந்து தப்பிக்க முயற்சிப்பதற்காக பரிவர்த்தனைகளை மாற்ற அல்லது சில பரிவர்த்தனைகளை செயல்தவிர்க்க உதவும்.

வாடிக்கையாளர்களை மறுக்க முடியுமா அல்லது வாடிக்கையாளர்களுடனான வணிக உறவை முறித்துக் கொள்ள முடியுமா?

ஒரு நிறுவனம் அல்லது அமைப்பு வாடிக்கையாளரை மறுக்க முடியுமா அல்லது ஏற்கனவே இருக்கும் உறவை அல்லது வாடிக்கையாளருடன் ஒப்பந்தத்தை முறித்துக் கொள்ள முடியுமா என்பது நாம் அடிக்கடி கேட்கும் கேள்வி. ஏதேனும் முரண்பாடுகள் இருந்தால், எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு விண்ணப்பத்தில் அல்லது வாடிக்கையாளர் இந்த நிறுவனத்துடன் கையாளும் சமீபத்திய செயல்பாட்டில், எந்தவொரு நிதி நிறுவனமும் இந்த வாடிக்கையாளருடனான வணிக உறவு மிகவும் ஆபத்தானது என்று முடிவு செய்யலாம். வாடிக்கையாளர் கேட்கும் போது ஏதேனும் அல்லது போதுமான தரவை வழங்காதது, தவறான ஐடி தரவை வழங்குவது அல்லது அவர்கள் அநாமதேயமாக இருக்க விரும்புவது போன்ற சில நிலையான நிகழ்வுகள் இது உண்மையாக இருக்கும். ஒருவரை அடையாளம் காண தேவையான குறைந்தபட்ச அளவு தரவு இருப்பதால், எந்தவொரு சரியான விடாமுயற்சியையும் செய்வதை இது மிகவும் கடினமாக்குகிறது. மற்றொரு பெரிய சிவப்புக் கொடி, நீங்கள் தடைகள் பட்டியலில் இருக்கும்போது, ​​எடுத்துக்காட்டாக, தேசிய பயங்கரவாத தடைகள் பட்டியல். இது உங்களை ஒரு சாத்தியமான அச்சுறுத்தலாகக் கொடியிடுகிறது, மேலும் பல நிறுவனங்கள் தங்கள் நிறுவனத்திற்கு நீங்கள் ஏற்படுத்தக்கூடிய அபாயத்தின் காரணமாக தொடக்கத்திலிருந்தே உங்களை மறுத்துவிடும். நீங்கள் எப்போதாவது ஏதேனும் (நிதி) குற்றச் செயல்களில் ஈடுபட்டிருந்தால், நிதி நிறுவனத்தின் வாடிக்கையாளராக மாறுவது அல்லது நெதர்லாந்தில் உங்களுக்காக அத்தகைய அமைப்பை அமைப்பது மிகவும் கடினமாக இருக்கும் என்பதை நினைவில் கொள்ளவும். பொதுவாக, முற்றிலும் சுத்தமான ஸ்லேட் உள்ள ஒருவர் மட்டுமே இதைச் செய்ய முடியும்.

ஒரு நிறுவனம் அல்லது FIU உங்கள் தனிப்பட்ட தரவை சரியாக கையாளவில்லை என்றால் என்ன செய்வது

FIU உட்பட அனைத்து நிறுவனங்களும் தனிப்பட்ட தரவைத் துல்லியமாகக் கையாள வேண்டும், மேலும் தரவைப் பயன்படுத்துவதற்கான சரியான காரணங்களைக் கொண்டிருக்க வேண்டும். இது தனியுரிமைச் சட்டத்தின் பொதுத் தரவுப் பாதுகாப்பு ஒழுங்குமுறையில் (GDPR) கூறப்பட்டுள்ளது. முதலில், Wwft அடிப்படையில் எடுக்கப்பட்ட முடிவோடு நீங்கள் உடன்படவில்லையென்றாலோ அல்லது வேறு ஏதேனும் கேள்விகள் இருப்பாலோ உங்கள் நிதிச் சேவை வழங்குநரைத் தொடர்புகொள்ளவும். பதிலில் நீங்கள் திருப்தியடையவில்லை, புகாரைப் பதிவு செய்ய விரும்புகிறீர்களா? தனியுரிமைச் சட்டங்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளுக்கு முரணான வகையில் உங்கள் தனிப்பட்ட தரவு பயன்படுத்தப்படுவதாக நீங்கள் நம்பினால், டச்சு தரவுப் பாதுகாப்பு ஆணையத்திடம் புகார் அளிக்கலாம். அத்தகைய சூழ்நிலையில், பிந்தையவர் தனியுரிமை புகாரை விசாரிக்க முடியும்.

வணிக உரிமையாளராக Wwft இல் உள்ள விதிமுறைகளை எவ்வாறு கடைப்பிடிப்பது

இந்தச் சட்டத்தைக் கடைப்பிடிப்பதற்கான வழி மிகவும் விரிவானது மற்றும் நிறைய எடுத்துக்கொள்ள வேண்டும் என்பதை நாங்கள் புரிந்து கொள்ள முடியும். நீங்கள் தற்போது Wwft இன் கீழ் வரும் ஒரு நிறுவனம் அல்லது நிறுவனத்தின் உரிமையாளராக இருந்தால், நீங்கள் விதிகளைக் கடைப்பிடிப்பது மிகவும் முக்கியம். நீங்கள் அவ்வாறு செய்யாவிட்டால், உங்கள் நிறுவனத்தின் 'உதவியுடன்' நிகழும் எந்தவொரு குற்றச் செயல்களுக்கும் நீங்கள் கூட்டாகப் பொறுப்பேற்கும் அபாயம் உள்ளது. சரியான விடாமுயற்சியுடன் செயல்படுவதன் மூலம், வழக்கத்திற்கு மாறான செயல்கள் எதிர்பார்க்கப்படுவதால், அறியாமை பொறுத்துக்கொள்ளப்படாது என்பதால், உங்கள் வாடிக்கையாளர்களைத் தெரிந்துகொள்ள வேண்டிய கடமை உங்களுக்கு உள்ளது. எனவே, டச்சு பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவிச் சட்டத்திற்கு இணங்க நீங்கள் எடுக்கக்கூடிய படிகளின் பட்டியலை நாங்கள் உருவாக்கியுள்ளோம். இதை நீங்கள் பின்பற்றினால், ஒருவரின் சட்டவிரோத செயல்களில் சிக்கிக்கொள்ளும் வாய்ப்பு பூஜ்ஜியத்தை நெருங்குகிறது.

1. நீங்கள் ஒரு நிறுவனமாக Wwftக்கு உட்பட்டவரா என்பதைத் தீர்மானிக்கவும்

Wwft-ன் கீழ் வரும் நிறுவனங்களில் நீங்களும் ஒருவரா என்பதைத் தீர்மானிப்பது முதல் படியாகும். 'நிறுவனம்' என்ற வார்த்தையின் அடிப்படையில், Wwft இன் பிரிவு 1(a) எந்தெந்த கட்சிகள் இந்த சட்டத்தின் கீழ் வரும் என்பதை பட்டியலிடுகிறது. சட்டம் மற்றவற்றுடன், வங்கிகள், காப்பீட்டாளர்கள், முதலீட்டு நிறுவனங்கள், நிர்வாக அலுவலகங்கள், கணக்காளர்கள், வரி ஆலோசகர்கள், அறக்கட்டளை அலுவலகங்கள், வழக்கறிஞர்கள் மற்றும் நோட்டரிகளுக்கு பொருந்தும். இந்த பக்கத்தில் அனைத்து கடமைப்பட்ட நிறுவனங்களைக் கூறும் கட்டுரை 1a ஐ நீங்கள் பார்க்கலாம். உங்களுக்குத் தெரியாவிட்டால், நீங்கள் எப்போதும் தொடர்பு கொள்ளலாம் Intercompany Solutions உங்கள் நிறுவனத்திற்கு Wwft பொருந்துமா என்பதை தெளிவுபடுத்த.

2. உங்கள் வாடிக்கையாளர்களைக் கண்டறிந்து, வழங்கப்பட்ட தரவைச் சரிபார்க்கவும்

நீங்கள் ஒரு கிளையண்டிடமிருந்து புதிய விண்ணப்பத்தைப் பெறும்போதெல்லாம், உங்கள் சேவைகளை வழங்கத் தொடங்கும் முன், அவர்களின் அடையாள விவரங்களைக் கேட்க வேண்டும். இந்தத் தரவையும் நீங்கள் கைப்பற்றி சேமிக்க வேண்டும். நீங்கள் சேவையைத் தொடங்கும் முன், குறிப்பிட்ட அடையாளம் உண்மையான அடையாளத்துடன் பொருந்துகிறதா என்பதைத் தீர்மானிக்கவும். வாடிக்கையாளர் இயற்கையான நபராக இருந்தால், நீங்கள் பாஸ்போர்ட், அடையாள அட்டை அல்லது ஓட்டுநர் உரிமத்தைக் கேட்கலாம். ஒரு டச்சு நிறுவனத்தைப் பொறுத்தவரை, நீங்கள் டச்சு சேம்பர் ஆஃப் காமர்ஸிடம் இருந்து சாற்றைக் கேட்க வேண்டும். இது ஒரு வெளிநாட்டு நிறுவனமாக இருந்தால், அவை நெதர்லாந்திலும் நிறுவப்பட்டுள்ளதா என்பதைப் பார்க்கவும், ஏனெனில் நீங்கள் சேம்பர் ஆஃப் காமர்ஸிலிருந்து சாற்றைக் கேட்கலாம். அவை நெதர்லாந்தில் நிறுவப்படவில்லையா? சர்வதேச போக்குவரத்தில் வழக்கமாக இருக்கும் நம்பகமான ஆவணங்கள், தரவு அல்லது தகவலைக் கேட்கவும்.

3. ஒரு சட்ட நிறுவனத்தின் இறுதி நன்மை உரிமையாளரை (UBO) அடையாளம் காணுதல்

உங்கள் வாடிக்கையாளர் சட்டப்பூர்வ நிறுவனமா? நீங்கள் UBO ஐ அடையாளம் கண்டு, அவர்களின் அடையாளத்தையும் சரிபார்க்க வேண்டும். UBO என்பது ஒரு நிறுவனத்தின் பங்குகள் அல்லது வாக்களிக்கும் உரிமைகளில் 25% க்கும் அதிகமானவற்றைப் பயன்படுத்தக்கூடிய ஒரு இயல்பான நபர் அல்லது ஒரு அறக்கட்டளை அல்லது அறக்கட்டளையின் சொத்துக்களில் 25% அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பயனாளி. இந்த கட்டுரையில் இறுதி நன்மை பயக்கும் உரிமையாளரைப் பற்றி மேலும் படிக்கலாம். "குறிப்பிடத்தக்க செல்வாக்கு" கொண்டிருப்பது, ஒருவர் UBO ஆக இருக்கக்கூடிய ஒரு புள்ளியாகும். கூடுதலாக, உங்கள் வாடிக்கையாளரின் கட்டுப்பாடு மற்றும் உரிமை கட்டமைப்பை நீங்கள் ஆராய வேண்டும். UBO ஐத் தீர்மானிக்க நீங்கள் என்ன செய்ய வேண்டும் என்பது நீங்கள் மதிப்பிட்டுள்ள அபாயத்தைப் பொறுத்தது. பொதுவாக, UBO என்பது நிறுவனத்தில் அதிக செல்வாக்கைக் கொண்ட நபர் (அல்லது நபர்கள்) அதனால் ஏற்படும் எந்தவொரு குற்றவியல் அல்லது சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளுக்கும் பொறுப்பேற்க முடியும். குறைந்த ஆபத்தை நீங்கள் மதிப்பிட்டால், UBO இன் குறிப்பிட்ட அடையாளத்தின் சரியான தன்மை குறித்து கிளையன்ட் கையொப்பமிடப்பட்ட அறிக்கையைப் பெற்றிருந்தால் போதுமானது. நடுத்தர அல்லது அதிக ஆபத்துள்ள சுயவிவரத்தின் விஷயத்தில், மேலும் ஆராய்ச்சி மேற்கொள்வது புத்திசாலித்தனம். இணையம் வழியாக, வாடிக்கையாளரின் நாட்டில் அறிமுகமானவர்களைக் கேள்வி கேட்பதன் மூலம், டச்சு சேம்பர் ஆஃப் காமர்ஸைக் கலந்தாலோசிப்பதன் மூலம் அல்லது ஒரு சிறப்பு நிறுவனத்திற்கு ஆராய்ச்சியை அவுட்சோர்சிங் செய்வதன் மூலம் இதை நீங்களே செய்யலாம்.

4. வாடிக்கையாளர் அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படும் நபரா (PEP) என்பதைச் சரிபார்க்கவும்

உங்கள் வாடிக்கையாளர் வெளிநாட்டில் ஒரு குறிப்பிட்ட பொது பதவியை வைத்திருக்கிறாரா அல்லது ஒரு வருடத்திற்கு முன்பு வரை வைத்திருந்தாரா என்பதை ஆராயுங்கள். குடும்ப உறுப்பினர்கள் மற்றும் அன்புக்குரியவர்களையும் ஈடுபடுத்துங்கள். இணையம், சர்வதேச PEP பட்டியல் அல்லது மற்றொரு நம்பகமான ஆதாரத்தைச் சரிபார்க்கவும். ஒருவர் PEP என வகைப்படுத்தப்பட்டால், அவர்கள் லஞ்சம் வழங்கும் நபர்கள் போன்ற குறிப்பிட்ட வகை நபர்களுடன் தொடர்பு கொண்டுள்ளனர். யாரேனும் லஞ்சம் வாங்குவதை உணர்கின்றார்களா என்பதை அறிவது முக்கியம், ஏனெனில் இது குற்றவியல் மற்றும்/அல்லது சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளின் ஆபத்து தொடர்பான சிவப்புக் கொடியாக இருக்கலாம்.

5. வாடிக்கையாளர் சர்வதேச தடைகள் பட்டியலில் உள்ளாரா என்பதை சரிபார்க்கவும்

ஒருவரின் PEP நிலையைச் சரிபார்ப்பதற்கு அடுத்து, சர்வதேச தடைகள் பட்டியலில் வாடிக்கையாளர்களைத் தேடுவதும் அவசியம். இந்த பட்டியல்களில் கடந்த காலத்தில் குற்றவியல் அல்லது பயங்கரவாத நடவடிக்கைகளில் ஈடுபட்ட தனிநபர்கள் மற்றும்/அல்லது நிறுவனங்கள் உள்ளன. இது ஒருவரின் பின்னணியைப் பற்றிய ஒரு யோசனையை உங்களுக்குத் தரக்கூடும். பொதுவாக, அத்தகைய பட்டியலில் குறிப்பிடப்பட்ட எவரையும் அவர்களின் நிலையற்ற தன்மை மற்றும் இது உங்கள் நிறுவனத்திற்கு ஏற்படுத்தக்கூடிய அச்சுறுத்தல் காரணமாக மறுப்பது புத்திசாலித்தனம்.

6. (தொடர்ச்சியான) இடர் மதிப்பீடு

நீங்கள் ஒரு வாடிக்கையாளரைக் கண்டறிந்து சரிபார்த்த பிறகு, அவர்களின் செயல்பாடுகள் குறித்து புதுப்பித்த நிலையில் இருப்பதும் மிகவும் முக்கியம். இதன் பொருள், அவர்களின் பரிவர்த்தனைகளை நீங்கள் தொடர்ந்து கண்காணிக்க வேண்டும், குறிப்பாக ஏதாவது அசாதாரணமாகத் தோன்றும் போது. வணிக உறவின் நோக்கம் மற்றும் தன்மை, பரிவர்த்தனையின் தன்மை மற்றும் இடர் மதிப்பீட்டைச் செய்ய வளங்களின் தோற்றம் மற்றும் இலக்கு பற்றிய பகுத்தறிவுக் கருத்தை உருவாக்கவும். மேலும், உங்கள் வாடிக்கையாளரிடமிருந்து தகவலைப் பெறுவதை உறுதிப்படுத்தவும். உங்கள் வாடிக்கையாளர் என்ன விரும்புகிறார்? இதை ஏன், எப்படி விரும்புகிறார்கள்? அவர்களின் செயல்கள் அர்த்தமுள்ளதா? ஆரம்ப இடர் மதிப்பீட்டிற்குப் பிறகும், உங்கள் வாடிக்கையாளரின் இடர் சுயவிவரத்தில் தொடர்ந்து கவனம் செலுத்த வேண்டும். உங்கள் வாடிக்கையாளரின் இயல்பான நடத்தை முறையிலிருந்து பரிவர்த்தனைகள் மாறுகின்றனவா என்பதைச் சரிபார்க்கவும். நீங்கள் வரைந்த ஆபத்து சுயவிவரத்தை உங்கள் வாடிக்கையாளர் இன்னும் சந்திக்கிறாரா?

7. அனுப்பப்பட்ட வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் இதை எவ்வாறு கையாள்வது

உங்கள் வாடிக்கையாளர் உங்கள் நிறுவனத்தில் உள்ள மற்றொரு ஆலோசகர் அல்லது சக ஊழியர் மூலம் உங்களுக்கு அறிமுகப்படுத்தப்பட்டால், நீங்கள் அந்த மற்ற தரப்பினரிடமிருந்து அடையாளம் மற்றும் சரிபார்ப்பை எடுத்துக் கொள்ளலாம். ஆனால் மற்ற சக ஊழியர்களால் அடையாளம் மற்றும் சரிபார்ப்பு சரியாக செய்யப்பட்டதா என்பதை நீங்கள் சரிபார்க்க வேண்டும், எனவே இதைப் பற்றிய விவரங்களைக் கோரவும், ஏனெனில் நீங்கள் ஒரு கிளையண்ட் அல்லது கணக்கை எடுத்துக் கொண்டால், நீங்கள்தான் பொறுப்பு. இதன் பொருள் நீங்கள் தேவையான விடாமுயற்சியை மேற்கொண்டுள்ளீர்கள் என்பதை உறுதிப்படுத்த நீங்கள் படிகளை நீங்களே செய்ய வேண்டும். சக ஊழியரின் வார்த்தை போதாது, உங்களிடம் ஆதாரம் இருப்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.

8. வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனையைக் கண்டால் என்ன செய்வது?

புறநிலை குறிகாட்டிகளின் விஷயத்தில், உங்கள் குறிகாட்டிகளின் பட்டியலை நீங்கள் பார்க்கலாம். குறிகாட்டிகள் மிகவும் அகநிலையாகத் தோன்றினால், நீங்கள் உங்கள் தொழில்முறை தீர்ப்பை நம்பியிருக்க வேண்டும், ஒருவேளை சக பணியாளர்கள், மேற்பார்வை செய்யும் தொழில்முறை அமைப்பு அல்லது ரகசிய நோட்டரி ஆகியோருடன் கலந்தாலோசிக்கலாம். உங்கள் பரிசீலனைகளைப் பதிவுசெய்து சேமிக்கவும். பரிவர்த்தனை அசாதாரணமானது என்று நீங்கள் முடிவு செய்தால், வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனையை தாமதமின்றி FIU க்கு தெரிவிக்க வேண்டும். Wwft இன் கட்டமைப்பிற்குள், சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகள் அல்லது வாடிக்கையாளர்களைப் புகாரளிக்க வேண்டிய அதிகாரம் நெதர்லாந்து நிதிப் புலனாய்வுப் பிரிவாகும். பரிவர்த்தனையின் வழக்கத்திற்கு மாறான தன்மை தெரிந்தவுடன், ஏதேனும் வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனை செய்யப்பட்ட அல்லது செய்யத் திட்டமிடப்பட்டால், நிதித் தகவல் பிரிவுக்கு ஒரு நிறுவனம் அறிவிக்கும். இணைய போர்டல் மூலம் இதை எளிதாக செய்யலாம்.

Intercompany Solutions சரியான விடாமுயற்சிக் கொள்கையை அமைப்பதில் உங்களுக்கு உதவ முடியும்

இதுவரை, Wwft இன் மிக முக்கியமான அம்சம் நீங்கள் யாருடன் வியாபாரம் செய்கிறீர்கள் என்பதை அறிவதுதான். மேற்கூறிய படிகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், Wwft ஆல் அமைக்கப்பட்ட சட்டத் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் ஒப்பீட்டளவில் எளிமையான கொள்கையை நீங்கள் அமைக்கலாம். சரியான தகவலைப் பற்றிய நுண்ணறிவு, எடுக்கப்பட்ட படிகளைப் பதிவு செய்தல் மற்றும் ஒரே மாதிரியான கொள்கையைப் பயன்படுத்துதல் ஆகியவை ஆபத்தான மற்றும் அசாதாரணமான நடத்தைகளை விரைவாகவும் திறமையாகவும் பெறுவதற்கு அவசியம். ஆயினும்கூட, இணக்க அதிகாரிகள் மற்றும் இணக்க ஊழியர்கள் கைமுறையாக வேலை செய்வது இன்னும் அடிக்கடி நிகழ்கிறது, எனவே அவர்கள் தேவையற்ற நிறைய வேலைகளைச் செய்கிறார்கள். உங்கள் நிறுவனத்திற்குள் ஒரு சீரான அணுகுமுறையை உருவாக்குவதற்கான சாத்தியக்கூறுகளைப் பற்றி சிந்திக்க நாங்கள் உங்களுக்கு அறிவுறுத்துகிறோம். Wwft இன் சட்டக் கட்டமைப்பின் கீழ் வரும் வணிகத்தைத் தொடங்குவது பற்றி நீங்கள் தற்போது யோசித்துக்கொண்டிருந்தால், நெதர்லாந்தில் முழு நிறுவனப் பதிவு செயல்முறையிலும் நாங்கள் உங்களுக்கு உதவ முடியும். இதற்குச் சில வணிக நாட்கள் மட்டுமே ஆகும், எனவே நீங்கள் உடனடியாக வணிகத்தைத் தொடங்கலாம். டச்சு வங்கிக் கணக்கை அமைப்பது மற்றும் சுவாரஸ்யமான கூட்டாளர்களுக்கு உங்களைச் சுட்டிக் காட்டுவது போன்ற சில கூடுதல் பணிகளை உங்களுக்காக நாங்கள் கையாள முடியும். உங்களுக்கு ஏதேனும் விசாரணைகள் இருந்தால் எங்களை தொடர்பு கொள்ளவும். உங்கள் கேள்விக்கு கூடிய விரைவில் பதிலளிப்போம், ஆனால் பொதுவாக ஒரு சில வணிக நாட்களுக்குள்.

ஆதாரங்கள்:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft